保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法
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保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法
中国保险监督管理委员会
保监会令2013年第3号
《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。
主 席 项俊波
2013年1月6日
保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法
第一章 总 则
第一条 为了加强对保险经纪机构从业人员、保险公估机构从业人员的管理,保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,维护保险市场秩序，促进保险业健康发展,制定本办法。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险经纪机构从事保险经纪业务的人员（以下简称保险经纪从业人员）、保险公估机构从事保险公估业务的人员（以下简称保险公估从业人员）实行统一监督管理。
中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。
第三条 保险经纪从业人员、保险公估从业人员（以下统称从业人员）应当符合中国保监会规定的资格条件，通过中国保监会组织的资格考试，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险经纪机构、保险公估机构发放的执业证书。
本办法所称资格考试，是指保险经纪从业人员资格考试和保险公估从业人员资格考试；本办法所称资格证书，是指《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》。
第四条 从业人员从事保险经纪业务、保险公估业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第二章 从业资格
第五条 从事保险经纪业务的人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。
保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。
第六条 报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。
有下列情形之一的，不予受理报名申请：
（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；
（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；
（三）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；
（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;
（五）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；
（六）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；
（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第七条 参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第六条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。
第八条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：
（一）资格证书被吊销的；
（二）资格证书被依法撤销的；
（三）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第九条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：
（一）登记事项发生变更的；
（二）损毁影响使用的；
（三）遗失的。
第三章 执业管理
第十条 保险经纪机构、保险公估机构应当为取得资格证书且无本办法第六条第二款规定情形的从业人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险经纪从业人员执业证书》、《保险公估从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。
执业登记事项发生变更的，保险经纪机构、保险公估机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。
第十一条 执业证书应当包括下列内容：
（一）名称及编号；
（二）持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片；
（三）资格证书名称及编号；
（四）持有人所在机构名称；
（五）业务范围；
（六）发证日期；
（七）持有人所在机构投诉电话；
（八）执业证书信息查询电话和网址。
第十二条 保险经纪机构、保险公估机构不得向下列人员发放执业证书：
（一）未持有资格证书的人员；
（二）未在信息系统中办理执业登记的人员；
（三）已经由其他机构办理执业登记的人员。
第十三条 保险经纪机构、保险公估机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险经纪业务、保险公估业务。
第十四条 保险经纪机构、保险公估机构发现从业人员在业务活动中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。
第十五条 有下列情形之一的，保险经纪机构、保险公估机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：
（一）从业人员离职的；
（二）从业人员的资格证书被注销的；
（三）从业人员因其他原因终止执业的；
（四）保险经纪机构、保险公估机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。
第十六条 保险经纪机构、保险公估机构应当对从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。
保险经纪机构、保险公估机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。
第十七条 从业人员在业务活动中应当出示执业证书。
第十八条 从业人员应当在保险经纪机构、保险公估机构授权范围内从事保险经纪业务、保险公估业务。
第四章 禁止行为
第十九条 从业人员不得以捏造、散布虚假信息等方式损害其他机构、个人的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。
第二十条 保险经纪从业人员不得以个人名义从事保险经纪业务。
第二十一条 保险经纪从业人员不得为非法从事保险业务、保险经纪业务的机构或者个人开展保险经纪业务。
第二十二条 保险经纪从业人员不得有下列行为：
（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；
（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（三）阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
（十）泄露在保险经纪业务中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私。
第二十三条 保险公估从业人员不得有下列行为：
（一）向保险合同当事人出具有虚假记载、误导性陈述、重大差错或者遗漏的保险公估报告；
（二）隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况；
（三）冒用他人名义或者允许他人以本人名义执业；
（四）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
（五）编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已发生保险事故的损失程度等；
（六）利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱、限制投保人订立保险公估合同、接受保险公估结果，或者限制其他机构正当的经营活动；
（七）给予或者承诺给予保险人、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的其他利益；
（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（九）泄露在保险公估业务中知悉的保险人、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。
第二十四条 任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。
第五章 法律责任
第二十五条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十六条 为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十七条 伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第二十八条 未取得资格证书和执业证书的人员从事保险经纪业务的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第二十九条 保险公估机构的人员未取得资格证书和执业证书从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十条 保险经纪机构、保险公估机构违反本办法第十条、第十二条、第十四条至第十六条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十一条 从业人员违反本办法第十七条至第二十一条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十二条 保险经纪从业人员有本办法第二十二条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，并依照法律、行政法规对该从业人员及相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十三条 保险公估从业人员有本办法第二十三条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第六章 附 则
第三十四条 本办法自2013年 7月1日起施行。
第三十五条 再保险经纪从业人员的管理，不适用本办法。
第三十六条 本办法由中国保监会负责解释。
南京市外商投资企业管理若干规定
江苏省南京市人民政府
南京市外商投资企业管理若干规定
１９９１年９月５日 南京市人民政府令第１４号
第一条 为完善外商投资环境，加强对中外合资、合作经营企业和外资企业（以下简称外商投资企业）的管理，保障企业合法权益，根据国家有关法律、法规，结合我市实际情况，制定本规定。
第二条 本规定适用于本市行政区域内所有的外商投资企业。
第三条 外商投资企业的一切活动应遵守国家法律、法规和省、市有关规定。市、县（区）人民政府及其有关部门依法对外商投资企业进行管理。
第四条 中外合资、合作企业实行董事会（或合作企业设立的联合管理机构，下同）领导下的总经理负责制。董事会按企业合同、章程讨论决定企业的一切重大问题。
下列事项由出席董事会会议的董事一致通过，方可作出决议：
（一）企业章程的修改
（二）企业的中止、解散；
（三）企业注册资本的增加、转让；
（四）企业与其他经济组织的合并；
（五）企业章程及法律另有规定的需要一致同意的问题。
第五条 企业总经理由董事会决定聘任，执行董事会会议的各项决定决议，组织领导企业的日常经营管理工作；企业总经理在任期内未经董事会同意，任何一方或其他任何部门无权解聘、辞退。
第六条 外商投资企业的主管部门或挂靠部门按下列原则确定：
（一）企业中方投资者为市属企业的，中方投者的主管局（含市政府授权的行政性公司或企业集团）为企业的主管部门；
（二）企业中方投资者为部、省属企业以及外地在宁投资兴办的企业，按行业归口管理的原则，在审批项目时明确挂靠部门；
（三）企业中方投资者为其他经济组织（含私营企业）的，按行业归口管理的原则，在审批项目时明确挂靠部门或由企业自选；
（四）外资企业按行业归口管理的原则，在审批项目时明确挂靠部门或由企业自选；
（五）企业中方投资者为县（区）、乡镇（街道）企业的，由所在的县区行使相应的管理职能。
第七条 中外合资、合作经营企业的主管部门对企业负有指导、帮助、服务、监督的责任。
（一）根据项目规模的审批权限，审查、转报或批准企业呈报的项目建议书、可行性研究报告、企业的合同和章程，以及企业成立时需要主管部门解决的其他重大事项；
（二）将企业根据批准的可行性研究报告编制的基建计划，纳入其基建计划并优先予以安排和实施；
（三）对企业的供应和销售纳入国家计划管理的，按国家有关规定办理；
（四）督促企业将生产、供应、销售情况统计表，报主管部门、统计部门以及其他有关部门备案；
（五）负责对宣告解散的企业进行审核并监督清算；
（六）负责申请并办理企业的中方职工因公出国、出境和赴特区的手续；
（七）协调解决中方合营者与合资、合作企业投资各方发生的各类矛盾；协助有关部门处理合资、合作企业在生产经营过程中与其他企业、部门发生的矛盾；
（八）帮助解决筹建、生产过程中遇到的问题；
（九）负责选派、考核、教育中方派往合资、合作企业董事会的董事长、副董事长及董事人选。
第八条 外商投资企业的挂靠部门应履行下列职责：
（一）了解掌握企业制定和执行的生产经营计划以及供应、销售等情况；
（二）为企业提供各种服务，协助其达到行业标准；
（三）帮助企业解决筹建、生产过程中遇到的困难；
（四）协调企业投资各方发生的矛盾；
（五）参加企业宣告解散时的有关清算工作。
第九条 政府各综合部门对外商投资企业应做好服务监督工作。
（一）企业需要的生产要素，自筹解决有困难的，企业和企业主管部门应及时向市有关综合部门反映，由市计委、经委、物资局等有部门帮助解决；
（二）企业合同、章程的审批部门和登记管理机构，应负责处理企业履行合同、章程中发生的矛盾，负责督促合同、章程的履行；
（三）企业在生产经营中遇到的有关政策问题由市开放办负责研究处理；
（四）市政府各有关部门及社会事业单位，应按国家有关法律、法规和各自分工权限，做好对外商投资企业的管理、服务、监督工作。
第十条 外商投资企业的工会是职工利益的代表，有权向董事会反映职工的意见和要求，其工作按《南京市中外合资经营企业工会条例》执行。
第十一条 南京市外商投资企业协会是外商投资企业的民间组织，应及时向政府有关部门反映企业的意见和要求，加强企业和政府之间的联系，协助政府部门提高管理水平。
第十二条 南京市外商投资工作委员会是南京市利用外资工作的最高决策机构，负责协调处理外商投资企业管理中的重大问题。
第十三条 本规定由南京市人民政府对外开放办公室负责解释。
第十四条 本规定自发布之日起施行。
1991年9月5日
中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府海运协定
中国政府 大不列颠及北爱尔兰联合王国政府
中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府海运协定
（签订日期１９９６年７月１７日 生效日期１９９６年７月１７日）
中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府（以下简称“缔约双方”）；为了发展两国的友好关系，加强海运合作，按照平等互利的原则；达成协议如下：
第一条 定义
在本协定中，
一、“船舶”一词系指缔约双方从事国际商运的下述商船：
（一）在中华人民共和国为在中华人民共和国登记或由中华人民共和国的航运公司经营的船舶；
（二）在联合王国为在大不列颠及北爱尔兰联合王国登记或由大不列颠及北爱尔兰联合王国航运公司经营的或在本协定所适用的联合王国附属地登记或由联合王国附属地的航运公司经营的船舶；
本词不包括军用船舶和渔船。
二、“船员”一词系指航次中，在缔约一方船舶上工作，担任船上职务，持有本协定第十一条所指身份证件，并列入该船船员名单的人员。
三、“航运公司”一词系指根据各自法律、法规在缔约一方境内注册和／或设有经营机构、具有法人资格并从事船舶国际商业运输的经济实体。
第二条 海运自由
一、缔约任何一方的船舶有权在缔约双方对国际贸易和外国船舶开放的港口间航行，从事缔约双方或缔约任何一方与第三国间的客货运输。
二、本协定不适用于沿海运输。如缔约一方的船舶为了卸下从国外进口的货物或装载货物运往国外而在缔约另一方港口间航行时，不视为沿海运输。旅客运输亦同。
三、本条的规定不影响第三国的贸易船舶参加缔约双方之间客货运输的权利。
第三条 待遇标准
缔约一方对缔约另一方船舶在进出港口、靠泊、充分利用港口设施、装卸货物、转运、上下旅客、支付港口规费和使费、使用助航设施等正常商业活动方面提供最惠国待遇。
第四条 便利海运的措施
缔约双方应在其本国法律和港口规定允许的范围内，采取适当措施便利和加快海洋运输，避免船舶不必要的延误，并尽可能加快和简化海关和港口其他手续。
第五条 相互承认船舶证书
一、缔约一方应根据缔约另一方按照其有关法律、法规和规定由其主管当局合法签发的船舶登记证书，承认缔约另一方船舶的国籍。
二、缔约一方应承认缔约另一方主管当局合法签发的船舶文件。
三、缔约一方船舶持有根据一九六九年国际吨位公约签发的有效国际吨位证书，有关港口费用应在此基础上计收。
第六条 代表处和分公司
缔约一方的航运公司可以按照缔约另一方的适用法律、法规和规定，在缔约另一方境内设立代表机构或分公司。分公司可以按照缔约另一方的法律、法规和规定从事经营活动。
第七条 税收
关于中华人民共和国或大不列颠及北爱尔兰联合王国航运公司从事国际航运活动的税收问题应按照一九八四年七月二十六日在北京签署的“中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府关于对所得和财产收益相互避免双重征税和防止偷漏税的协定”办理。本协定不影响上述协定及其修正案的规定。
第八条 结算
缔约一方航运公司在缔约另一方获得的收入，应以能自由兑换的货币结算。该收入可用于支付缔约一方的商务机构在缔约另一方境内的费用，或自由汇出。
第九条 海运事故
一、缔约任何一方的船舶在缔约另一方领海、内水或港口遇难或发生事故应尽快通知缔约另一方。缔约另一方应对该船舶、船员、货物和旅客尽可能给予帮助和照料。在收费方面不应有任何歧视。
二、遇难船舶，其货物、设备、附属具以及物料和其他物品只要不在缔约另一方境内使用和消费，不应缴纳进口关税和其他捐税。
三、缔约一方应与缔约另一方事故调查当局合作，并鼓励船东和船舶经营人协助事故调查。
四、本条的规定不影响因对船舶、船员、货物和旅客提供帮助和照料而收取救助费用。
第十条 危险货物
缔约任何一方的船舶装运核材料或其他危险或毒性物质，应按照国际公约的有关规定，采取足够的措施，避免、减少或控制对缔约双方环境的污染。
第十一条 海员身份证件
一、缔约一方应承认缔约另一方主管当局签发的海员身份证件。这些身份证件包括：
（一）中华人民共和国为：中华人民共和国海员证；
（二）联合王国及本协定所适用的联合王国附属地为：有关海员证或船员服务证或护照。
二、缔约任何一方船舶上的来自第三国的船员，包括登船和离船的第三国船员，其持有的第三国主管当局根据规定颁发的身份证件，如符合缔约一方有关承认护照或护照代用证件的国内法规，也应作为有效身份证件。
三、缔约双方应根据各自的法律、法规和规定，给予本条第二款所指船员以本协定第十二条规定的待遇。
第十二条 船员入境和停留
一、根据缔约双方的有关法律，持有本协定第十一条规定的护照或相应船员身份证件的船员：
（一）当其船舶在缔约另一方港口停留期间，可以不需签证上岸临时逗留，但该船船长应按港口有关规定向港口当局递交一份船员名单，生病的船员可以上岸看病并在医疗所需时间内住院治疗，毋需办理签证；
（二）为履行雇佣合同登船或终止雇佣合同离船回国或因缔约另一方主管当局接受的其他原因，必要时，在其获得有关缔约方颁发的有效签证以后，可以以旅客身份乘坐任何交通工具进入、离开或在中华人民共和国或联合王国境内旅行。有关缔约方的主管当局应尽快颁发上述签证。
二、缔约双方保留拒绝其认为不受欢迎的船员入境的权利。
第十三条 遵守规定
缔约一方的船舶、船员在缔约另一方境内、领海、内水和港口停留期间，必须遵守缔约另一方的有关法律、法规和规定。
第十四条 国际权利和义务
本协定不影响缔约各方因参加其他国际和地区协定或作为国际和地区组织成员国而承担的权利和义务。
第十五条 协商
一、为保证本协定的全面执行和便利两国海上运输，缔约双方主管当局应在必要时会晤并解决本协定执行中产生的问题。
二、在本条中，主管当局系指：
（一）中华人民共和国交通部；
（二）联合王国运输部。
三、如主管当局名称有变化，缔约双方应通过外交途径进行必要的通知。
第十六条 适用范围
就中华人民共和国而言，本协定适用于中华人民共和国领土；就联合王国而言，本协定适用于大不列颠及北爱尔兰联合王国和联合王国政府将本协定适用于其的联合王国附属地。
第十七条 修改
一、如缔约任何一方欲修改本协定，可以向缔约另一方书面提出协商要求。该协商应尽快在不晚于提出协商要求之日起六十天内开始。
二、经缔约双方协商同意的修改自通过外交换文确认后生效。
第十八条 生效和终止
一、本协定自签字之日起生效。
二、本协定有效期五年。如在期满前六个月，缔约任何一方未通过外交途径书面通知缔约另一方终止本协定，则本协定的有效期将自动延长五年，并依此法顺延。
三、缔约任何一方可通过外交途径书面通知缔约另一方终止本协定。本协定自该通知发出之日起六个月后终止。
本协定经各自政府授权代表签署，以昭信守。
本协定于一九九六年七月十七日在伦敦签订，一式两份，每份都用中文和英文写成，两种文本同等作准。
中华人民共和国政府代表 大不列颠及北爱尔兰联合王国政府代表
洪善祥 戈琛勋爵
（签字） （签字）
